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AI 알고리즘과 글로벌 자산배분의 만남
변액연금,이제 새롭게 볼이유가
생겼습니다.
헥사곤의 AI 자산배분 전략을 더해
변액연금의 새로운 관리방식을 제안합니다.
THE REASON
변액연금,
제안보다 고민이
먼저였습니다.
펀드 선택과 관리가 부담스러웠다면, 헥사곤의 자산배분 전략부터 이해해 보세요.
02
펀드 선택과관리가 어렵습니다.
03
고객에게 어떻게설명할지 막막합니다.
THE HEXAGON STRATEGY
그 고민에,
헥사곤이 답을 제시합니다.
데이터로 분석하고, 글로벌 자산에 분산하고,
분기마다 포트폴리오의 균형을 조절합니다.
01
GLOBAL ASSET ALLOCATION
글로벌 자산배분
주식·채권·원자재·금 등 서로 다른 글로벌 자산에 분산해 균형 있는 포트폴리오를 구성합니다.
02
AI ALGORITHM
데이터 기반 AI 알고리즘
글로벌 시장과 자산 데이터를 분석해 각 자산의 투자 비중을 설정합니다.
03
REBALANCING
분기 리밸런싱
시장과 자산가치의 변화를 반영해 포트폴리오를 점검하고 자산별 비중을 조절합니다.
헥사곤 펀드가 만드는 차이
변액연금 안에,
자산배분 전략을 담았습니다.
연금보험의 기본 구조보다 주목할 부분은, 그 안에서 연금자금을 어떻게 투자하고 관리하느냐입니다.
투자의 범위
한 자산보다
여러 글로벌 자산에.
주식·채권·원자재·금 등 서로 다른 자산을 함께 활용해 특정 시장이나 자산에 대한 의존도를 줄이는 것을 추구합니다.
연금자금에도 분산의 관점판단의 기준
감정에 앞서
데이터를 기준으로.
글로벌 경제와 시장 데이터를 분석하는 알고리즘으로 자산별 비중을 판단합니다. 단기 뉴스나 감정에 흔들리는 투자 판단을 줄이는 데 목적이 있습니다.
오래 유지할 수 있는 투자 원칙관리의 방식
가입 이후에도
비중을 점검하고 조절.
시장과 자산가치 변화에 따라 포트폴리오의 균형을 점검하는 리밸런싱 전략입니다. 고객이 개별 자산을 직접 매매하는 부담을 덜 수 있습니다.
펀드 안에서 이어지는 자산배분 관리※ 자산배분과 리밸런싱은 손실을 방지하거나 수익을 보장하지 않습니다. 실제 편입자산과 운용 방식은 해당 펀드의 운용설명서에 따릅니다.
BETTER TOGETHER
고객을 이해하는 상담에,
데이터 기반 투자전략을 더합니다.
FA의 고객 상담과 헥사곤의 자산배분 전략이 만나,
변액연금의 제안과 관리를 함께 이어갑니다.
고객 상담에 집중
고객 발굴과 연금·자산관리 상담에 집중합니다.
투자전략에 집중
헥사곤이 데이터 기반 자산배분과 리밸런싱 전략을 제공합니다.
왜 연금에 자산배분이 필요할까요?
연금은 오래 쌓아갑니다.
관리도 함께 이어져야 합니다.
헥사곤 펀드의 투자 방식을 연금자금의 목적과 연결해 보세요.
다양한 시장 상황을 만납니다.
성장과 둔화, 물가 상승과 하락에 따라 자산별 움직임은 달라집니다. 여러 자산을 활용하면 한 자산의 성과에만 연금자금을 의존하는 부담을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
성장 기회와 위험 관리를 함께 봅니다.
연금자금은 쌓아가는 과정도 중요합니다. 성장과 방어에 대한 균형을 함께 고려해 시장상황에 맞는 정교한 포트폴리오를 구축합니다.
고객이 매번 판단하지 않아도, 전략은 이어집니다.
펀드 안의 자산배분과 비중 조절을 헥사곤에 맡길 수 있어, 고객은 노후자금 준비에 집중하고 FA는 고객의 상황과 계약을 점검하는 상담에 집중할 수 있습니다.
고객에게 전달할 핵심“변액연금 안에 어떤 펀드를 담고,
“변액연금 안에 어떤 펀드를 담고,
그 펀드가 어떻게 관리되는지가 중요합니다.”
※ 위 내용은 헥사곤 자산배분 전략의 취지와 기대 효과에 대한 설명입니다. 모든 시장 상황에서 효과가 나타나는 것은 아니며 투자손실이 발생할 수 있습니다. 장기 유지 자체가 수익을 보장하지 않습니다.
고객 상담에 활용하기
이렇게 이야기를
시작해 보세요.
고객 상담 · 설명 예시핵심은
핵심은
보험 안의
투자전략입니다.
구조 → 차이 → 연금의 의미 순서로 설명하세요.
“변액연금은 보험 안의 펀드에 투자하고, 그 투자 결과가 적립금에 반영되는 상품입니다.”
“이 상품에서 주목할 부분은 헥사곤 AI 모델을 활용하는 펀드입니다. 여러 글로벌 자산에 나누어 투자하고, 데이터를 바탕으로 비중을 점검하고 조절하는 전략을 사용합니다.”
“오래 준비하는 연금자금을 한 자산에만 의존하지 않고 관리하자는 취지입니다. 고객님이 개별 자산을 직접 고르고 매매하는 부담을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.”
마지막에는 조건과 위험도 함께
펀드 선택과 편입비율, 비용, 해지환급금, 투자손실 가능성, 보증 조건을 고객에게 적용되는 상품설명서로 확인해 설명하세요.
AI가 운용하면 손실이 없나요?
아닙니다. AI는 데이터 분석과 비중 설정에 활용됩니다. 시장 변화로 손실이 발생할 수 있으며 수익을 보장하지 않습니다.
가입 후에는 아무것도 하지 않아도 되나요?
펀드 안의 자산배분 관리와 고객의 보험계약 관리는 구분해야 합니다. FA는 고객의 목적과 상황 변화, 펀드 선택과 계약 유지 여부를 지속적으로 확인해야 합니다.
어떤 고객부터 상담하면 좋을까요?
노후자금 마련을 원하고 투자 위험을 이해하며, 계약을 유지할 여력이 있는 고객과 상담을 시작해 보세요. 단기 사용 자금이 필요하거나 원금 손실을 감내하기 어려운 고객에게는 적합성을 먼저 점검해야 합니다.
설명할 때 꼭 확인할 내용은 무엇인가요?
사업비와 펀드 관련 비용, 중도해지 시 환급금, 투자손실 가능성, 연금 지급과 보증의 조건을 최신 상품설명서로 확인하세요. 고객에게 적용되는 조건을 확인한 뒤 설명합니다.
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